L’offerta dei servizi di gestione del patrimonio e di consulenza sugli investimenti sta vivendo un momento di grande trasformazione, coinvolgendo i modelli tradizionali di relazione e assistenza fornita da banche, reti di promozione e consulenti organizzati individualmente o in studi associati.

L’aspetto a nostro avviso più rilevante per comprendere le dinamiche in atto è quello dell’investitore e della sua reale esigenza di ottenere o meno una consulenza personalizzata e indipendente che possa spaziare e accedere a tutti gli strumenti finanziari disponibili sul mercato, potendo contare su un consulente la cui remunerazione sia legata alla complessità e agli obiettivi dell’incarico e non sulle retrocessioni provenienti dagli strumenti finanziari consigliati.